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Nom original: gestion de patrimoine.pdfAuteur: guito

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PPE - BRUN Guillaume - L2 ECO GESTION GROUPE 7 - chargé de TD : Jean-Luc NABAT
Intervenant : Emmanuelle Dubernet de Boscq
Compte rendu de la conférence sur la gestion du patrimoine
1. Choix de la conférence :
La finance, l’économie, le droit et la fiscalité étant des domaines qui m’intéressent
fortement, je me suis naturellement dirigé vers cette conférence pour en apprendre
d’avantage sur le métier de gestionnaire de patrimoine
2. Description du métier
2.1. Définition
La gestion de patrimoine est l’optimisation juridique, financière et fiscale du patrimoine global
du client lors de sa constitution, de son développement et de sa transmission. Les attentes
du client patrimonial sont les suivantes : se constituer un patrimoine, réduire sa fiscalité,
préparer sa retraite (les clients sont de plus en plus jeunes), transmettre son patrimoine à
ses proches (c’est intéressant de ne pas voir les clients trop âgés qui s’intéressent à ça),
protéger sa famille (si le client a un enfant handicapé, par exemple).
2.2. Les relations
Avec les clients : recevoir les clients des agences bancaires en compagnie des conseillers
de clientèle, réaliser des bilans patrimoniaux et rédiger les propositions, assister les clients
dans la gestion de leurs portefeuilles, réaliser des audits et assister les clients pour leurs
déclarations.
Avec les collègues : formation et information auprès des conseillers de clientèle et
directeurs d’agence sur le segment patrimonial, promouvoir le travail des collègues
spécialistes (gérants de portefeuille, immobilier…) et proposer leurs services aux clients,
informer la direction des éléments susceptibles d’orienter politique du groupe sur le marché
patrimonial.
Avec les tiers : la recherche des nouveaux clients, promouvoir l’image de la Société
Générale, création de partenariats professionnels, implication dans la vie locale.
2.3. Les composantes du temps de travail du gestionnaire de patrimoine
Au bureau : revue de presse économique, réunions (nouveaux règles…), préparations des
entretiens (données sur le client), répondre aux sollicitations des clients et collègues,
rédaction des études juridiques, financières et fiscales.
En agence : rendez-vous avec les clients accompagnés de leurs conseillers de clientèle
(petit déjeuner, conférences…), organisation de l’activité du marché patrimonial.
A l’extérieur : enseignement, accompagner les clients sur les manifestations sportives et
culturelles, développer des relations publiques, animation des conférences.
3. Formation, compétences requises
Diplôme : droit, AES ou Master de Gestion de patrimoine. En général il faut passer au début
par un autre poste et après on peut devenir conseiller en gestion de patrimoine.
Ses compétences : outre un solide bagage technique en droit, finance, économie et fiscalité,
il doit aussi faire preuve de qualités humaines pour instaurer une relation de confiance avec
ses clients.

PPE - BRUN Guillaume - L2 ECO GESTION GROUPE 7 - chargé de TD : Jean-Luc NABAT
Intervenant : Emmanuelle Dubernet de Boscq


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